Melhores livros de investimento para iniciantes em 2023 [mais vendidos]

Como investidor iniciante, pode ser difícil saber por onde começar e quais livros são os melhores recursos de investimento. Investir é um jogo incrivelmente de longo prazo que às vezes requer estudar os últimos desenvolvimentos e tendências para começar com o pé direito.

Dito isso, existem alguns livros realmente excelentes sobre investimentos que podem ajudar qualquer novo investidor a aprender como tomar decisões inteligentes com seu dinheiro e construir um portfólio que resistirá ao teste do tempo.

"Melhores livros de investimento para iniciantes em 2023: comece com inteligência!" está aqui para oferecer a você algumas de nossas principais opções de livros de investimento, com informações sobre por que eles devem ser seu material de leitura obrigatório ao iniciar sua jornada como investidor.

Como o Reding Book melhorará suas habilidades de investimento?

O lendo um livro tem enormes benefícios, especialmente quando se trata de investir. Os livros nos permitem aprender com as experiências de outras pessoas que já estiveram em nosso lugar e entender os conceitos por trás de diferentes estratégias de investimento.

Aqui estão as principais razões pelas quais a leitura de livros sobre investimentos pode ser benéfica:

• Conhecimento e Insights: Ler sobre diferentes estratégias de investimento e economia pode ajudá-lo a obter conhecimento e compreensão dos vários mercados financeiros e opções de investimento. Antes de fazer uma escolha, usar essas informações para comparar os possíveis benefícios e desvantagens de diferentes estratégias de investimento pode ser de grande ajuda para você.
• Contexto histórico: Uma perspectiva histórica sobre os ciclos de mercado e outros fenômenos é fornecida em vários livros de investimento. Se você tiver alguma perspectiva histórica sobre o mercado, poderá evitar erros comuns e tomar melhores decisões em relação aos seus investimentos.
• Estudos de caso: Alguns livros sobre investimentos incluem estudos de caso aprofundados de investidores reais que tiveram sucesso em atingir seus objetivos aplicando as técnicas descritas no texto do livro. Ler sobre os sucessos e fracassos de outros investidores pode fornecer a você o conhecimento necessário para evitar cometer os mesmos erros que eles.
• Gerenciamento de riscos: Como sempre há um elemento de risco envolvido no investimento, é essencial proteger-se contra possíveis perdas. Ao ler livros sobre investimentos, você pode entender melhor o gerenciamento de risco e como minimizá-lo enquanto ainda atinge as metas de investimento que definiu para si mesmo.

Lista dos melhores livros de investimento para iniciantes em 2023:

Como você sabe, existem muitos livros diferentes por aí que podem ensinar os fundamentos do investimento. Aqui está uma lista de algumas de nossas escolhas favoritas para iniciantes em 2023:

"O Investidor Inteligente" de Benjamin Graham

O Investidor Inteligente por Benjamin Graham é um clássico no campo do investimento em valor e é considerado o criador dessa estratégia. Este livro está entre os melhores da lista dos melhores livros de investimento para iniciantes.

Desde sua publicação inicial em 1949, o livro foi extensivamente revisado para enfatizar a disciplina de longo prazo e a redução de risco em detrimento da maximização do retorno. Ele fornece explicações detalhadas de conceitos financeiros como margem de segurança, valor intrínseco e Mr. Market e explica como construir uma carteira diversificada de ações e títulos.

Graham aconselha os investidores a comprar ações que estejam subvalorizadas em relação ao seu valor intrínseco e a manter distância emocional para evitar decisões precipitadas com base em tendências de curto prazo.

Buffett, que o descreveu como "de longe o melhor livro de investimentos já escrito", atribui seu estilo de investimento à orientação e influência de Graham.

"O Pequeno Livro do Bom Senso Investindo" por John C. Bogle

The Little Book of Common Sense Investing, de John C. Bogle, é leitura obrigatória para qualquer pessoa interessada em começar a investir passivamente.

Bogle, o fundador do Vanguard Group, defende o investimento em índices diversificados e de baixo custo como a estratégia superior para seleção de ações e gerenciamento ativo para a maioria dos investidores. Ele explica que os investimentos em índices oferecem desempenho superior a longo prazo e têm custos e impostos mais baixos do que fundos geridos ativamente.

Bogle também adverte contra os altos custos do investimento ativo, a dificuldade de superar o mercado e as decisões motivadas pela emoção.

Além de cobrir os fundamentos da construção e gestão de uma rede diversificada e de baixo custo, portfólio com fundos de índice, este livro descreve uma estratégia de investimento direta que recebeu elogios de investidores em todo o mundo.

"A Random Walk Down Wall Street" de Burton G. Malkiel

A Random Walk Down Wall Street, de Burton G. Malkiel, é um clássico do investimento com edições revisadas publicadas nas últimas quatro décadas.

O livro desmascara muitos equívocos comuns sobre o investimento no mercado de ações, como a crença de que "especialistas" podem enganar o mercado e que certas ações podem fornecer retornos infalíveis a longo prazo.

Em vez disso, argumenta que os preços das ações de curto prazo são aleatórios, tornando impossível prever os vencedores, e aconselha os investidores a se concentrarem na diversificação de seus portfólios em uma variedade de ações, títulos e fundos mútuos.

O livro também aborda estratégias eficazes para mitigar riscos e minimizar impostos enquanto investe a longo prazo.

Com seu estilo de escrita claro e abordagem baseada em evidências, A Random Walk Down Wall Street influenciou muitos investidores de sucesso em todo o mundo.

"O Caminho Simples para a Riqueza" de JL Collins

The Simple Path to Wealth de JL Collins é um clássico de 2016 Finanças pessoais livro que oferece conselhos simples, mas poderosos, sobre como construir riqueza.

O livro recomenda viver abaixo de seus meios e economizar uma parte significativa de sua renda para construir riqueza e examina ações, títulos e imóveis para sugerir a combinação certa para diversificação.

Collins desmascara mitos populares de investimento, como a necessidade de conhecimento ou timing de mercado, ao mesmo tempo em que fornece orientação sobre redução de impostos, otimização de investimentos e planejamento de aposentadoria.

Escrito em prosa lúcida e com conselhos práticos e diretos, este livro ganhou aplausos dos leitores por sua ênfase no investimento disciplinado de longo prazo como uma maneira infalível de acumular riqueza.

"One Up On Wall Street" de Peter Lynch

One Up On Wall Street, de Peter Lynch, é um clássico do investimento que existe desde 1989. Com base em suas experiências profissionais, o livro oferece insights sobre oportunidades de investimento no mercado de ações.

Lynch afirma que os investidores individuais têm uma vantagem sobre os profissionais, pois podem identificar empresas promissoras na vida cotidiana antes de se tornarem populares.

O livro analisa estratégias de crescimento, valor e investimento cíclico, ao mesmo tempo em que fornece orientação sobre o estudo das demonstrações financeiras e posição de mercado de uma empresa antes de investir.

Ele também aconselha sobre a venda e manutenção de ações com seu estilo de escrita direto, conselhos práticos e ênfase na responsabilidade financeira pessoal, inspirando grande aclamação desde sua publicação original.

"Guia dos Bogleheads para Investir" por Taylor Larimore, Mel Lindauer e Michael LeBoeuf

Taylor Larimore, Mel Lindauer e Michael LeBoeuf's The Bogleheads' Guide to Investing é um livro baseado na filosofia de investimento em fundos de índices de John C. Bogle.

A abordagem Boglehead é caracterizada por baixo custo, investimento passivo e estratégias de investimento simples, e este livro fornece conselhos práticos sobre como construir um portfólio diversificado com fundos de índice de baixo custo.

Aborda ações, títulos, fundos mútuos, planejamento de aposentadoria e evita o timing do mercado e a perseguição de "ações quentes". Este livro foi elogiado por sua ênfase na simplicidade e disciplina e por gerar uma comunidade ativa de investidores que adotaram as estratégias de investimento de Bogle.

"The Warren Buffett Way" por Robert G. Hagstrom

Se você pesquisou os melhores livros de investimento para iniciantes, deve conhecer Warren Buffett e sua estratégia de investimento. The Warren Buffett Way, de Robert G. Hagstrom, é uma leitura obrigatória para investidores em valor, pois examina a filosofia e as técnicas de investimento de Warren Buffett.

O investimento em valor de Buffett, o pensamento de longo prazo, a preferência por empresas com fortes vantagens competitivas e os ganhos previsíveis são descritos pelo analista de investimentos e autor Hagstrom.

Ele oferece um método para analisar demonstrações financeiras e avaliar empresas, bem como estudos de caso dos investimentos de Buffett e um exame de seus maiores sucessos e fracassos.

O livro aconselha sobre o gerenciamento de portfólio de ações de longo prazo, enfatizando a disciplina e a paciência, e recebeu muitos elogios por seu estilo de escrita direto, insights práticos sobre a estratégia de investimento de Buffett e ênfase na análise fundamental e pensamento de longo prazo.

"Estoques para o Longo Prazo" por Jeremy J. Siegel

"Stocks for the Long Run" é um guia completo para investir no mercado de ações, escrito pelo professor de finanças da Wharton School, Jeremy J. Siegel.

O curso examina a história do mercado de ações, risco e retorno, diversificação, dividendos, crescimento econômico, inflação e taxas de juros.

Este livro, que passou por inúmeras revisões desde sua publicação inicial em 1994, afirma que as ações superam os títulos, imóveis e ouro e enfatiza a paciência, a disciplina e os objetivos de longo prazo sobre as flutuações do mercado de curto prazo.

"Os Quatro Pilares do Investimento" por William J. Bernstein

O popular livro de investimentos de 2002 "The Four Pillars of Investing", de William J. Bernstein, é elogiado por sua escrita clara e concisa e conselhos práticos. Guilherme J.

Bernstein, teórico financeiro e neurologista aposentado, identifica a alocação de ativos, a eficiência do mercado, a diversificação e o comportamento do investidor como os quatro pilares do investimento bem-sucedido.

Para retornos de mercado, ele enfatiza a alocação de ativos e fundos de índice de baixo custo, diversificação para reduzir riscos e disciplina de investimento para superar vieses psicológicos.

Ele ilustra os fundamentos do investimento de longo prazo bem-sucedido usando dados históricos, análises e vários exemplos. É um recurso indispensável para qualquer investidor que pretenda construir uma carteira com base em princípios sólidos.

"Os Ensaios de Warren Buffett: Lições para a América Corporativa", de Warren E. Buffett e Lawrence A. Cunningham

Lawrence A. Cunningham reuniu e editou as cartas aos acionistas de Warren E. Buffett em "The Essays of Warren Buffett: Lessons for Corporate America". Essas cartas mostram a filosofia de investimento e negócios de Buffett.

Cada seção traz informações sobre um assunto diferente, com foco em pensar no longo prazo, investir em empresas com vantagens competitivas e dividendos, e os riscos de muito endividamento e alavancagem. No livro, Buffett também fala sobre governança corporativa, remuneração de executivos e ética nos negócios.

Este livro oferece aos leitores uma visão valiosa da mente de um dos investidores e líderes empresariais mais bem-sucedidos da história. Ele faz isso por meio de histórias pessoais e conselhos práticos.

"A Psicologia do Dinheiro" de Morgan Housel

O livro "The Psychology of Money", de Morgan Housel, analisa como nossos sentimentos e escolhas afetam nosso desempenho financeiro. Fala sobre dinheiro, finanças pessoais e investimentos. Também fala sobre poupança, juros compostos, sorte, humildade e outras coisas.

O livro vai contra os conselhos financeiros comuns, dizendo aos leitores que pensem em seus próprios objetivos e valores ao tomar decisões de investimento. Encoraja as pessoas a pensar no longo prazo, em vez de ceder às tentações de curto prazo.

Ele mostra como a sorte desempenha um papel no sucesso usando exemplos da história, da economia e da própria vida do autor. Também dá conselhos práticos sobre finanças pessoais e investimentos.

"Como se aposentar rico" por Donna Skeels Cygan

Como se aposentar ricamente é um livro de Donna Skeels. Cygan é um recurso abrangente de planejamento de aposentadoria para leitores em todos os estágios de suas carreiras e finanças. Cygan, um planejador financeiro com 25 anos de experiência, oferece a assessoria necessária para economizar e investir para a aposentadoria.

Aprenda sobre definição de metas, orçamento, gerenciamento de dívidas, alocação de ativos e diversificação, entre outros tópicos. O livro também discute benefícios da Previdência Social, custos de saúde de aposentadoria e planejamento imobiliário.

Exemplos do mundo real e estudos de caso facilitam a compreensão dos conceitos, enquanto planilhas e listas de verificação facilitam sua aplicação na prática. Este livro é um recurso essencial para quem quer se aposentar rico porque enfatiza a importância dos objetivos de estilo de vida, obrigações familiares e planejamento patrimonial.

"O Investidor da Cafeteria" de Bill Schultheis

"The Coffeehouse Investor", de Bill Schultheis, é um guia para a construção de um portfólio de investimentos simples e de baixo custo. A ênfase do livro está no pensamento de longo prazo e no controle do que você pode, como sua taxa de poupança e custos de investimento.

O ex-assessor financeiro Schultheis desenvolveu a abordagem da cafeteria como uma alternativa às estratégias de investimento tradicionais complexas e caras. Os investidores podem obter acesso ao mercado de ações com taxas baixas e ampla diversificação, utilizando fundos de índice e ETFs.

O timing do mercado, a seleção de ações e outras estratégias especulativas são desencorajados em favor de um portfólio diversificado que possa resistir às flutuações do mercado.

Exemplos do mundo real, estudos de caso e conselhos sobre como criar e gerenciar portfólios tornam este recurso acessível para investidores iniciantes que desejam começar.

"O vizinho milionário" de Thomas J. Stanley e William D. Danko

O clássico de finanças pessoais "The Millionaire Next Door", de Thomas J. Stanley e William D. Danko, fornece informações sobre os hábitos de milionários de sucesso e conselhos para aspirantes a milionários.

Em contraste com a forma como são frequentemente retratados na mídia, a maioria dos milionários eram poupadores e investidores econômicos, diligentes e disciplinados, conforme determinado pela análise estatística de seu comportamento financeiro.

A ênfase do livro é viver dentro dos próprios meios, estabelecer objetivos financeiros, monitorar gastos e investir com sabedoria.

Além disso, Stanley e Danko desmascaram mitos sobre riqueza, como a noção de que herança ou boa fortuna torna um milionário. Este livro perspicaz motivará os leitores a economizar e investir mais para se tornarem seus "vizinhos milionários".

"Seu dinheiro ou sua vida" por Vicki Robin e Joe Dominguez

"Seu dinheiro ou sua vida", de Vicki Robin e Joe Dominguez, é um livro transformador que incentiva os leitores a reconsiderar sua relação com o dinheiro e fornece conselhos práticos para independência financeira e felicidade.

O programa de nove etapas descrito no livro descreve como controlar os gastos, cortar despesas, aumentar a renda e investir com base nos valores e objetivos de cada um.

Os autores recomendam manter um registro de gastos e calcular um "salário real por hora" para entender melhor o valor de seu tempo e dinheiro. Eles também enfatizam a importância de viver frugalmente para economizar mais e investir de acordo com seus valores e objetivos.

Ao longo do livro, exercícios, planilhas, estudos de caso e outras ferramentas demonstram os princípios do programa de nove etapas. Este guia abrangente fornece conselhos inestimáveis sobre gerenciamento de dinheiro que podem levar à liberdade, realização e felicidade.

"O Milionário Automático" de David Bach

"The Automatic Millionaire" de David Bach é um guia direto para acumular riqueza e independência financeira. A principal mensagem do livro é que a segurança financeira pode ser alcançada sem muito dinheiro ou experiência financeira, usando sistemas simples e automáticos para simplificar a poupança e o investimento.

A importância de "pagar a si mesmo primeiro" é enfatizada pelo autor, o que significa economizar e investir automaticamente uma parte de sua renda antes de pagar contas e despesas.

Para evitar gastos excessivos, ele sugere se inscrever em planos de aposentadoria patrocinados pelo empregador, configurar transferências automáticas para poupança ou contas de investimento, e usando o pagamento automático de contas.

Juros compostos, investimentos imobiliários e estudos de caso de pessoas que automatizaram suas economias e investimentos para alcançar a liberdade financeira também são abordados nos capítulos. Este livro ajudará os leitores a permanecerem disciplinados e no caminho certo com suas metas de poupança, a fim de acumular riqueza para o futuro.

"O homem mais rico da Babilônia" por George S. Clason

"O homem mais rico da Babilônia", de George S. Clason, é um clássico atemporal que inspirou gerações de leitores a administrar suas finanças e criar um futuro melhor para si e suas famílias.

O livro é composto de parábolas que contêm conselhos financeiros do homem mais rico da Babilônia e outros, ensinando princípios de administração de dinheiro em linguagem simples, fácil de entender e aplicar.

Ele se concentra em aumentar a renda economizando uma parte da renda, investindo em ativos geradores de renda, vivendo dentro de seus meios, evitando dívidas, trabalhando duro e empreendedorismo.

O livro também enfatiza o valor do tempo, paciência e adaptabilidade na busca da riqueza. Este é um guia motivador de finanças pessoais que ajudará os leitores a assumir o controle de suas finanças e a fazer investimentos sábios para o futuro.

"The Total Money Makeover" por Dave Ramsey

"A reforma total do dinheiro" por Dave Ramsey é um guia direto de finanças pessoais que pode ajudar qualquer pessoa a obter controle financeiro, eliminar dívidas e tornar-se financeiramente independente.

O livro detalha os sete "Baby Steps" de Ramsey para saldar dívidas, economizar para a aposentadoria e investir para o futuro. Ele aconselha os leitores a abrir uma conta de aposentadoria, investir em fundos mútuos e comprar uma casa, além de economizar para emergências e comprar seguros.

O livro também inclui estudos de caso de pessoas que obtiveram sucesso com o programa Baby Steps e aquelas que tiveram dificuldades.

Ao longo do livro, Ramsey enfatiza a importância de administrar as finanças com sabedoria para construir riqueza e alcançar a independência financeira. Com este guia, qualquer pessoa pode cuidar de seu dinheiro e começar a viver uma vida livre de dívidas.

"Money Master the Game" de Tony Robbins

"Money Master the Game" de Tony Robbins é um guia abrangente e motivacional para finanças pessoais e investimentos para aqueles que buscam independência financeira e um futuro melhor para suas famílias.

O livro contém contribuições de investidores de sucesso, incluindo Warren Buffett, Ray Dalio, Jack Bogle e outros.

Ele enfatiza princípios de investimento eficazes, orçamento, pagamento de dívidas, fundos de emergência, motivação e disciplina durante toda a jornada financeira, superação de barreiras psicológicas para o sucesso e compartilhamento de riqueza com outras pessoas, e inclui histórias pessoais de seguidores de Robbins e daqueles que fracassaram financeiramente.

Este livro é um recurso abrangente que qualquer pessoa pode usar para obter controle financeiro e melhorar seu futuro.

"O Poder do Investimento Passivo" por Richard A. Ferri

"The Power of Passive Investing", de Richard A. Ferri, é um guia prático e teórico para investimentos passivos para quem procura construir riqueza por meio de uma estratégia de investimento de baixo custo e longo prazo.

Este livro examina os fundamentos do investimento passivo, incluindo diversificação, redução de custos, timing de mercado, seleção de ações, fundos de índice, fundos negociados em bolsa, construção de portfólio e reequilíbrio.

Ferri demonstra por meio de análise de dados e comparações históricas de desempenho que o investimento passivo é superior para a criação de riqueza a longo prazo.

Além do planejamento da aposentadoria, o livro oferece orientações sobre otimização tributária, distribuição de ativos, disciplina e como evitar as emoções do mercado. A abordagem direta e a simplicidade deste livro o tornam um recurso inestimável para investidores novatos e experientes.

Conclusão

Portanto, esta é a lista dos melhores livros de investimento para iniciantes. Embora existam muitos outros livros por aí, estes são os que provaram ser eficazes no ensino de estratégias e princípios para a criação de riqueza.

Quer você esteja apenas começando ou já tenha alguma experiência em investimentos, cada um desses livros pode fornecer conselhos valiosos sobre como tomar decisões mais inteligentes com seu dinheiro.

Com um planejamento cuidadoso e execução disciplinada, a leitura desses livros lhe dará as ferramentas para garantir seu futuro financeiro e alcançar o sucesso.

Boa sorte em sua jornada de investimento!