Robinhood Vs Webull Vs M1 Finance 2023 [Detaillierter Vergleich]

Eine Investition an der Börse kann ein wirksames Mittel sein, um im Laufe der Zeit Vermögen anzuhäufen. Allerdings kann das Investieren für viele Menschen einschüchternd und verwirrend sein. Um den Prozess zu vereinfachen, dienen Anlage-Apps wie Robinhood, Webull und M1 Finance diesem Zweck.

In diesem Blogbeitrag vergleichen wir Robinhood vs. Webull vs. M1 Finance, drei beliebte Investment-Apps. Wir werden ihre Funktionen, Gebühren und Benutzererfahrung untersuchen und besprechen, welche App für verschiedene Anlegertypen optimal sein könnte.

Egal, ob Sie ein erfahrener Investor sind oder gerade erst anfangen, dieser Leitfaden hilft Ihnen, die Vor- und Nachteile jeder App zu verstehen und eine fundierte Entscheidung darüber zu treffen, welche Sie verwenden möchten. Lassen Sie uns mit Robinhood, Webull und M1 Finance die Welt des Investierens erkunden.

Über Robinhood

Robin Hood ist eine beliebte provisionsfreie Handelsanwendung, die es Benutzern ermöglicht, Aktien, ETFs, Optionen und Kryptowährungen zu kaufen und zu verkaufen. Sie wurde 2013 mit der Absicht gegründet, den Zugang zu den Finanzmärkten zu demokratisieren und Investitionen für alle zugänglicher zu machen.

Aufgrund seiner benutzerfreundlichen Oberfläche und dem Fehlen von Handelsgebühren, Robinhood hat an Popularität gewonnen mit jüngeren Investoren. Darüber hinaus bietet es verschiedene pädagogische Tools und Ressourcen, die Benutzern helfen, fundierte Investitionsentscheidungen zu treffen.

Merkmale:

• Die Möglichkeit, Bruchteile von Aktien zu kaufen: Benutzer können einen Bruchteil einer Aktie oder eines ETFs kaufen, was das Investieren einfacher macht.
• Die Option zum Kauf von Kryptowährung: Robinhood ermöglicht Benutzern den Handel mit beliebten Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und Dogecoin.
• Kostenlose Abhebungen am Geldautomaten: Robinhood bietet kostenlose Abhebungen an über 75.000 Geldautomaten an.
• Wiederkehrende Investitionen: Benutzer können automatische wiederkehrende Investitionen einrichten, um das Investieren zu erleichtern.
• Automatische Wiederanlage der Dividende: Robinhood reinvestiert die von den Nutzern verdienten Dividenden automatisch.
• Die Möglichkeit, zu geringen Kosten auf Marge zu handeln: Benutzer können auf Robinhood Gold upgraden, wodurch sie zu geringen Kosten auf Marge handeln können.
• Keine Mindestanlage: Benutzer können mit jedem Geldbetrag beginnen, zu investieren.

Die Gebühren:

• Robinhood-Gold: Robinhood Gold ist eine Premium-Funktion, die es Benutzern ermöglicht, auf Marge zu handeln. Benutzer können ein Upgrade für eine kostenlose 30-Tage-Testversion durchführen und dann monatlich $5 zahlen. Allerdings fällt für jede Kreditaufnahme über $1.000 eine jährliche Zinsgebühr von 2,5% an, und Benutzer müssen mindestens $2.000 in ihrem Portfolio haben, um das Margin-Konto aktiv zu halten.
• Überweisungsgebühren: Robinhood ermöglicht kostenlose Überweisungen auf ein Bankkonto, für ausgehende Überweisungen an konkurrierende Maklerfirmen fällt jedoch eine ACATS-Gebühr von $75 an. Es fallen auch Gebühren für die Lieferung über Nacht an.
• Regulatorische Handelsgebühren: Kunden zahlen beim Verkauf eine regulatorische Handelsgebühr von $5,10 pro $1 Million Kapital, aufgerundet auf den nächsten Cent. Transaktionen unter $500 sind von der Gebühr ausgenommen. Bei Verkäufen von mehr als 50 Aktien wird außerdem eine Handelsaktivitätsgebühr erhoben, die $0,000119 pro Aktie bei Aktienverkäufen und $0,002 pro Kontrakt bei Optionsverkäufen beträgt, aufgerundet auf den nächsten Penny mit einer Obergrenze von $5,95 für die Gebühren abhängig von der Auftragsausführung.
• Trinkgeld: Robinhood erhebt eine Gebühr von $5 für monatliche Papierabrechnungen, und Kunden zahlen zusätzlich $2 für Papierbestätigungen. Auch für den Nachtversand im In- und Ausland fallen zusätzliche Gebühren an.

Vorteile:

• Handel mit digitalen Währungen: Robinhood ermöglicht Benutzern den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen, was nicht in allen Investment-Apps verfügbar ist.
• Kein Mindestkonto: Benutzer können mit jedem Geldbetrag beginnen, zu investieren.
• Optimierte Benutzererfahrung: Robinhood verfügt über eine einfache und benutzerfreundliche Oberfläche.

Nachteile:

• Eingeschränkter Kundensupport: Der Kundensupport von Robinhood erfolgt hauptsächlich per E-Mail, und einige Benutzer haben von langsamen Reaktionszeiten berichtet.
• Keine Investmentfonds oder Anleihen: Robinhood bietet keine Investmentfonds oder Anleihen an, was für einige Benutzer die Anlagemöglichkeiten einschränken könnte.

Für wen eignet sich Robinhood am besten?

Robin Hood eignet sich möglicherweise am besten für Benutzer, die einen kleinen Geldbetrag investieren möchten und eine einfache, benutzerfreundliche Oberfläche bevorzugen. Es kann auch eine gute Wahl für Benutzer sein, die mit digitalen Währungen handeln möchten. Nutzer, die sich für Investmentfonds oder Anleihen interessieren, müssen sich jedoch woanders umsehen.

Über Webull

Webull ist eine provisionsfreie Online-Plattform für den Handel mit Aktien, ETFs, Optionen und Kryptowährungen. Es wurde 2017 gegründet und erfreut sich aufgrund seiner fortschrittlichen Handelstools und Forschungsressourcen großer Beliebtheit, die den Nutzern dabei helfen sollen, fundierte Investitionsentscheidungen zu treffen.

Webull umfasst unter anderem Echtzeit-Marktdaten, anpassbare Diagramme und Indikatoren, Finanznachrichten und -analysen sowie einen virtuellen Handelssimulator zum Üben des Handels. Es bietet auch Margin-Handel, verlängerte Handelszeiten und vorbörslichen Handel.

Wie Robinhood generiert Webull Einnahmen durch die Zahlung für den Auftragsfluss, was wegen der Möglichkeit von Interessenkonflikten zwischen Broker und Kunden kritisiert wird.

Webull-Funktionen:

• Kostenloser Aktienbonus: Benutzer können bei der Kontoeröffnung kostenlose Aktien im Wert von $2,50 bis $1.600 pro Aktie erhalten.
• Keine Provisionen: Für den Handel mit Aktien, ETFs oder Optionen fallen keine Provisionen an.
• Kein Mindestkonto: Benutzer dürfen keine Mindesteinzahlungsvoraussetzung erfüllen, um ein Konto zu eröffnen.
• Virtueller Handel: Mit der virtuellen Handelsplattform von Webull können Benutzer den Handel üben, ohne echtes Geld zu riskieren.
• Wettbewerbsfähige Margen: Die Margen von Webull liegen unter dem Branchendurchschnitt.
• Ausgezeichnete mobile Plattform: Die mobile App von Webull ist benutzerfreundlich und verfügt über viele wertvolle Funktionen.
• IRAs: Webull bietet traditionelle, Roth- und Rollover-IRAs an.
• Investieren in Kryptowährungen: Benutzer können über Webull in eine Reihe von Kryptowährungen investieren.

Die Gebühren:

• ACH-Überweisungen sind kostenlos, bei Banküberweisungen fällt jedoch eine Gebühr für Ein- und Auszahlungen an ($25/$45 im Inland/Ausland).
• Kunden, die Aktien leerverkaufen, müssen ein Margin-Konto eröffnen, das eine Mindesteinzahlung von $2.000 erfordert.

Vorteile:

• Zugang zu digitalen Währungen: Webull bietet Benutzern eine Reihe von Kryptowährungen an, in die sie investieren können.
• Niedrige Preise: Benutzer können Aktien, ETFs und Optionen handeln, ohne Provisionen zu zahlen.
• Innovative Werkzeuge: Webull verfügt über verschiedene nützliche Funktionen, darunter Aktien-Screener, technische Indikatoren und Finanzkalender.
• Benutzerfreundliche Plattform: Die mobile App ist intuitiv und einfach zu navigieren.
• IRAs: Webull bietet traditionelle, Roth- und Rollover-IRAs an.

Nachteile:

• Keine Investmentfonds: Webull bietet keine Investmentfonds an, was für einige Anleger ein Nachteil sein kann.
• Dünne pädagogische Unterstützung: Obwohl Webull eine Reihe wertvoller Funktionen bietet, ist es möglicherweise nicht die beste Option für Anleger, die nach umfangreichen Bildungsressourcen suchen.

Für wen könnte Webull am besten geeignet sein?

Webull ist möglicherweise eine gute Option für Anleger, die eine provisionsfreie Handels-App mit wertvollen Funktionen suchen, darunter den Handel mit Kryptowährungen und eine virtuelle Handelsplattform. Es kann auch eine gute Wahl für Anleger sein, die eine IRA eröffnen oder auf Marge handeln möchten. Für Anleger, die umfangreiche Bildungsressourcen suchen oder lieber in Investmentfonds investieren, ist dies jedoch möglicherweise nicht die beste Option.

Über M1 Finance

M1-Finanzen ist eine Online-Investmentplattform, die Robo-Advisor- und selbstverwaltete Brokerage-Kontofunktionen kombiniert. Es wurde 2015 mit der Absicht gegründet, Investitionen einer breiteren Bevölkerung zugänglicher zu machen.

M1 Finance bietet eine einzigartige „Kuchen“-Anlagestrategie, die es Benutzern ermöglicht, ein individuelles Portfolio aus Aktien, ETFs und anderen Wertpapieren aufzubauen. Benutzer können jedem „Stück“ des Kuchens unterschiedliche Anteile ihres Portfolios zuweisen, und M1 Finance gleicht das Portfolio neu aus, um die gewünschte Vermögensaufteilung beizubehalten.

M1 Finance bietet neben der Kuchenstrategie auch Bruchteilsaktien, automatisches Investieren und steuereffiziente Anlageinstrumente an. Darüber hinaus fallen keine Handels- oder Kontoführungsgebühren an, allerdings können bei bestimmten Transaktionen Gebühren Dritter anfallen.

M1-Finanzfunktionen:

M1 Finance bietet eine Reihe von Funktionen, die es von anderen Anlageplattformen abheben. Zu den wichtigsten Funktionen gehören:

• Gebührenfreies Investieren: M1 Finance bietet provisionsfreien Handel für Aktien, ETFs und Optionen.
• Integriertes Investieren, Bankgeschäft und Kreditaufnahme: M1 Finance integriert alle Ihre Finanzbedürfnisse in einer Plattform und erleichtert so die Verwaltung Ihres Geldes.
• Altersvorsorgeinvestition: M1 Finance bietet individuelle Altersvorsorgekonten (IRAs) an, um Benutzern beim Sparen für den Ruhestand zu helfen.
• Dynamisches Rebalancing: M1 Finance gleicht Ihr Portfolio automatisch neu aus, um sicherzustellen, dass es Ihren Anlagezielen entspricht.

Die Gebühren:

M1 Finance bietet niedrige Gebühren, die es für Anleger attraktiv machen. Hier sind einige der Gebühren, die mit der Nutzung von M1 Finance verbunden sind:

• Kontoführungsgebühr: 0%
• Gebühren für Investmentfonds: 0,06%–0,20%
• Gebühren für das M1 Spend-Konto: $0
• Pauschalinvestitions- und Bankgebühren: 0,06%–0,20%
• Jahresgebühr M1 Plus: $125/Jahr

Vorteile:

M1 Finance bietet Benutzern mehrere Vorteile, darunter:

• Portfoliomanager leihen und geben Folgendes aus: Mit M1 Finance können Sie bis zu 35% Ihres Portfoliowerts zu einem niedrigen Zinssatz leihen, um in andere Bereiche zu investieren.
• Portfolio-Anpassung: Mit M1 Finance können Benutzer ihre Portfolios an ihre individuellen Anlagebedürfnisse anpassen.
• Kostenloser Handel und Kontoverwaltung: M1 Finance erhebt keine Gebühren für den Handel oder die Verwaltung Ihres Kontos.
• $5.000 in zinsgünstige Darlehen investiert: Benutzer, die $10.000 oder mehr in ihr M1 Finance-Konto investiert haben, können bis zu $5.000 zu einem niedrigen Zinssatz leihen.

Nachteile:

Es gibt auch einige Nachteile bei der Verwendung von M1 Finance, wie zum Beispiel:

• Investition ohne externe Kontozusammenführung: M1 Finance erlaubt Ihnen nicht, externe Anlagekonten mit der Plattform zu verknüpfen.
• Finanzberater nicht erreichbar: Im Gegensatz zu einigen Investmentplattformen bietet M1 Finance keinen Zugang zu Finanzberatern.
• Einige Finanzrechner und Zielsetzungstools: M1 Finance verfügt nur über begrenzte Finanzrechner und Zielsetzungstools.
• Keine steuerliche Verlusteinziehung: M1 Finance bietet keine steuerliche Verlustausbeute an, was einige Anleger benachteiligen könnte.

Beispiele dafür, für wen M1 Finance am besten geeignet sein könnte:

M1 Finance ist eine hervorragende Anlageplattform für Menschen, die ihr Geld an einem Ort verwalten möchten. Es ist auch eine ausgezeichnete Wahl für Anleger, die ihre Portfolios individuell anpassen und von niedrigen Gebühren profitieren möchten. M1 Finance eignet sich am besten für:

• Praktische Anleger, die ihre Portfolios individuell anpassen möchten
• Menschen, die an einem Ort investieren und Bankgeschäfte tätigen möchten
• Anleger, die mit IRAs für den Ruhestand sparen möchten
• Anleger, die niedrige Gebühren und provisionsfreien Handel wünschen

Robinhood vs. Webull vs. M1 Finance: Vergleich

M1 Finance, Robinhood und Webull sind beliebte Anlageplattformen mit einzigartigen Funktionen. Hier ist ein Vergleich der Funktionen, die jede Plattform bietet:

Merkmale:

• Alle drei Apps bieten provisionsfreien Handel und die Möglichkeit, Bruchteile von Aktien zu erwerben.
• Robinhood und Webull bieten den Handel mit Kryptowährungen an, M1 Finance hingegen nicht.
• M1 Finance bietet automatisiertes Investieren und Portfolio-Rebalancing, während die anderen beiden dies nicht tun.
• Webull bietet verlängerte Handelszeiten und virtuellen Handel an, während die anderen dies nicht tun.

Die Gebühren:

• Bei M1 Finance fallen keine Kontoführungsgebühren an, während Robinhood und Webull keine Provisionen für den Handel mit Aktien, ETFs und Optionen erheben.
• Robinhood und Webull erheben Gebühren für zusätzliche Dienstleistungen wie Margin-Handel, professionelle Research-Berichte und ausgehende Überweisungen an konkurrierende Maklerfirmen, während M1 Finance eine jährliche Gebühr für ihren Premium-Service M1 Plus erhebt.

Benutzererfahrung:

• Alle drei Apps bieten eine benutzerfreundliche mobile Plattform mit optimierten Funktionen für eine einfache Navigation.
• Robinhood und Webull bieten nur begrenzten Kundensupport, während M1 Finance Telefon- und E-Mail-Support bietet.

Beste für:

• Robinhood und Webull eignen sich am besten für Benutzer, die einzelne Aktien, ETFs und Optionen handeln möchten und sich für den Handel mit digitalen Währungen interessieren.
• M1 Finance eignet sich am besten für Benutzer, die automatisiertes Investieren, Portfolio-Neuausrichtung und Altersvorsorgeinvestitionen bevorzugen.

Ist Robinhood sicher? 

Robinhood ergreift mehrere Maßnahmen, um die Sicherheit der Daten und Investitionen seiner Benutzer zu gewährleisten. Es entspricht den SEC-Vorschriften, indem es persönliche Daten wie Alter, Vermögen und Sozialversicherungsnummer erfasst.

Um die Sicherheit der Investitionen seiner Nutzer zu gewährleisten, ist Robinhood Mitglied der Securities Investor Protection Corporation (SIPC), die im Falle eines Plattformausfalls Wertpapiere und Bargeld bis zu $500.000 versichert. Allerdings sind Investitionen in Kryptowährungen weder durch SIPC noch durch Robinhood geschützt.

Robinhood verwendet Verschlüsselung, um Benutzerkennwörter und vertrauliche Informationen zu schützen. Es bietet außerdem eine Zwei-Faktor-Authentifizierung per SMS oder Authentifizierungs-Apps von Drittanbietern, was einen zusätzlichen Sicherheitsschutz bietet. Obwohl keine Investitionsplattform die Sicherheit von 100% garantieren kann, ergreift Robinhood Maßnahmen, um die Investitionen und persönlichen Daten seiner Benutzer zu schützen.

Welche Verschlüsselungsstandards verwendet Webull zum Schutz von Benutzerdaten und Transaktionen?

Webull verwendet mehrere Verschlüsselungsstandards, um Benutzerdaten und Transaktionen zu schützen. Erstens nutzt das Unternehmen die Secure Socket Layer (SSL)-Verschlüsselung, um die Übertragung von Benutzerdaten über das Internet zu sichern. Diese Verschlüsselungstechnologie wird häufig von Finanzinstituten und anderen Websites verwendet, die mit sensiblen Benutzerdaten arbeiten.

Webull verwendet Advanced Encryption Standard (AES), um auf seinen Servern gespeicherte Benutzerdaten zu verschlüsseln. AES ist ein hochsicherer Verschlüsselungsstandard zum Schutz vertraulicher Regierungsinformationen. 

Zusätzlich zu diesen Verschlüsselungsstandards verfügt Webull auch über ein umfassendes Sicherheitsprogramm, um die Sicherheit der Benutzerdaten zu gewährleisten. Das Unternehmen führt regelmäßige Sicherheitsüberprüfungen durch, nutzt Firewalls, um unbefugten Zugriff zu verhindern, und setzt andere Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz der Benutzerdaten ein. 

Registrierte Benutzer haben außerdem Zugriff auf Tools, mit denen sie ihre persönlichen Daten kontrollieren können. Sie können ihre Informationen ändern oder löschen, ihre Kontoinformationen herunterladen und auf Datenschutzeinstellungen zugreifen, um zu verwalten, wie ihre Informationen weitergegeben werden. 

Insgesamt nimmt Webull den Schutz der Benutzerdaten ernst und verwendet mehrere Verschlüsselungsstandards und Sicherheitsmaßnahmen, um Benutzerdaten und Transaktionen zu schützen.

Wie schützt M1 Finance vor Phishing-Betrug und anderen Formen von Social-Engineering-Angriffen?

M1 Finance ergreift verschiedene Maßnahmen zum Schutz vor Phishing-Betrug und anderen Formen von Social-Engineering-Angriffen.

Sie verschlüsseln Ihre persönlichen Daten sowohl während der Übertragung als auch im Ruhezustand, um unbefugten Zugriff zu verhindern. Darüber hinaus speichert M1 Ihre Bankdaten nicht direkt, sondern verwendet zu ihrem Schutz Token mit hoher Sicherheit.

Darüber hinaus werden alle Daten im M1-System durch eine Verschlüsselung auf Militärniveau geschützt, was es Cyberkriminellen extrem erschwert, auf vertrauliche Informationen zuzugreifen und diese zu manipulieren.

Darüber hinaus bietet M1 Finance eine Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA), eine zusätzliche Sicherheitsebene, bei der ein Benutzer zwei Formen der Authentifizierung bereitstellen muss, um auf sein Konto zuzugreifen. Dies kann den unbefugten Zugriff auf ein Konto verhindern, selbst wenn ein Cyberkrimineller die Anmeldedaten eines Benutzers gestohlen hat.

FAQ zu Robinhood, Webull und M1 Finance:

Schlussfolgerung

Beim Vergleich von Robinhood vs. Webull vs. M1 Finance bietet jede App einzigartige Funktionen und Vorteile für Anleger. Robinhood ist mit seiner benutzerfreundlichen Oberfläche und dem kostenlosen Handel eine gute Option für Einsteiger, während Webull längere Handelszeiten und Zugang zu Kryptowährungen bietet.

Die dynamische Neuausrichtung und Integration von Bank- und Kreditgeschäften machen M1 Finance zur idealen Wahl für langfristige Anleger. Letztendlich hängt die beste App von Ihren Anlagezielen und persönlichen Vorlieben ab. Wählen Sie also mit Bedacht und investieren Sie intelligenter mit Robinhood, Webull oder M1 Finance!